【米金利上昇】MBS不動産担保証券が暴落！国債だけではない急激な金利上昇！影響懸念される中堅銀行

おもちパンダ says:

フランスのトコジラミ…気になるぅ😄

江戸知らん says:

破綻した銀行はＡＬＭがなってないやら、散々な謂れを受けていましたけど、１年間で５％も急速に利上げするなんて誰も予想できないんですから、ＦＥＤが悪いんですよ。

ヒラリンパ says:

本当に説明が理路整然としていて、わかりやすくて素晴らしい解説だと思います。
トコジラミの解説もお上手でしたよ！

くわだけんいち says:

平時の供給の減少が起きない中で、買い手が乏しくなっていると、言うことですね。

D says:

長期金利上昇って聞いて、真っ先に米地銀が気になったな
自分は世界経済の中で一番ヤバそうな問題な気がするが
なんで破綻するまで分らんのかな
巨額な金を預かってるんだから、財産目録とか時価情報とか開示してるんじゃないの？
あまり話題になってないが、何か意図的な情報操作があるような気がする

ezo says:

この様な中、FRBは黙々とFRBバランスシートにあるMBSを売り続けています（QT）。MBSを間接的に安くしていますね。

Shakalov Klut says:

動画ありがとうございます。
金利目当てで買うにしても米国債買ったほうが良さそうですし、
MBSは見えない部分が多すぎてちょっと怖いんですよね。
そもそも新規ローン組むにしても住宅金利高すぎますし…
繰り上げ返済されたり、高いから住宅ローン組まなかったりあまり良い感じではなさそうですね…

gumi gumi says:

あー、遂にハジマタ。米銀ヤバいかも？

tarou haruta says:

配信ありがとうございました。
日本からの購入は少ないとのことですが、サブプライムの際には農林中金がやらかした記憶があります。
懲りていればいいのですが、「自分だけは大丈夫」という人たちはどこにでもいるので・・・

Zikokyousinn Dakku says:

いやいやｗｗｗｗｗトコジラミも大事でしょｗｗｗｗｗ
リーマンの時も結局、うやむやになって刑務所に入ったのは一人だけ、後は看板変えて今もウォール街で稼いでるって話ですしね、今回もどういう形で入り込んでやってるかわかりませんね。マネー・ショートを見てから、不動産ファイナンス本を2冊、証券化本を2冊読んで,やっと輪郭が分かるくらいオプション取引や債券が複雑なのがわかりました。｢世紀の空売｣でも当時、業界人ですら理解できないくらい複雑だったのに儲かるというだけで皆が皆やっていたのですから今回の商業不動産もどうなることやら。メザニンなんて英語ですらないのはいかにも臭いを感じましたね。

隈本鉄 says:

堅実な正論です、アメリカの中堅銀行のどこかが多分潰れる恐れは大きい、それがどこかはわからない、いつかもわからない、しかし厳しい状況であるのは確実。半年先には、それがハッキリするのでしょうか、中国不動産バブル崩壊はコロナ前、もう何年も前に予告されていたこと、その実態が表面化し、この頃は日々深刻化し、呆れるほどの混乱が次第に明らかになってゆく、そうなった時に経済正常化に向かう為の根本的な健全性がどれほどあるか、中国にはほとんどない、アメリカはどうなのでしょうか、、、

谷麻理 says:

いつも情報と解説を有り難うございます。

wata WataProject says:

アメリカ住宅ローン申請件数20年ぶり最低値
&
アメリカの収入中央値とアメリカ住宅価格の相対的比較が48年ぶり最高値(つまり長年収入は上がってきたアメリカだけど住宅価格はそれ以上に爆上げバブル)

そしてMBS不動産証券暴落

これの意味するところは…？

米不動産バブル&中堅銀行の崩壊かっ！？

YOUソーセージ食べちゃいなよ says:

アメリカは金融業界は不動産でギャンブルし過ぎ😅
万引きOKしないと国民が生きれない国なんてまともじゃない😂

中安祐介 says:

日本の地銀も状況は同じでしょうね。為替で儲けている一方で、価値の下がった米国債を大量保有していると思う。

Shuji says:

イスラエルでも戦争が勃発。
🇺🇸が支援しない訳にはいかない。
🇺🇸が支援すればするほど、米国債権が値下がり。
それに連動して、米金利上昇、ドル高円安。
日本の疲弊が加速する。
11/17に米国のつなぎ予算の期限到来。
これにウクライナ支援の予算は含まれていない。
破産寸前の米国。
ドルの影響力には中長期的には限界があるのでは無いか？
ウクライナが終わるからイスラエルなのか？
兵器、弾薬の生産が追いつかないのに、支援して勝てるのか？

SWNE360 says:

トコジラミの解説も興味深いものでしたので、今後も期待しています。

洋一 山﨑 says:

サブプライムのときは、一時的だ、金融不安は、解消された、と盛んに喧伝されて、何ヶ月すると突然蜂の巣をつついたような騒ぎが起こりました。

アメリカは銀行の突然死がいきなり起こってそこから株価暴落が発生します。
モハPさんの洞察力の鋭さは、こうしたプロセスをクリアにしているところにあり、貴重な情報です。ありがとうございます。

わたぬき正直 says:

日本より金融検査が甘々な米では疑義が多々ありそうですね。モーゲージは複雑怪奇でよくわかりませんが、雇用統計からみて金利はまだ上昇するでしょう。パウエルさん的にはいけると踏んでますけど、サマーズさんはヤバいんじゃねって言ってます。問題は、金利の上昇より停止、或いは下落になった時が一番危険だと思うのですが。人間上を見てる時は下が見えませんものね

珊瑚 ブルー says:

ホント、モハPさんは面白い　ｗｗｗｗｗ

キイロのダンナ says:

有料級🈶

us us says:

満期がコロコロ変わるっていうのはいいんですか？

管領 says:

トコジラミの解説も非常に重要でした！いつも、重要な情報わかりやすく丁寧な説明、ありがとうございます😘

m.mishima says:

ローンが変動金利で金利上がるのであれば繰り上げ返済が増えますし、ローンが固定金利で低い金利が維持されるのであれば、借り続けた方が得になりますね。
これだけ多種多様な金融商品があると、どこからどこへ資金が流れるかは予想できないものです。

人生の負け組 says:

うp主さんにこういう無茶振りに近い圧力というか、強要してくる奴は当に債券、株、不動産投資で含み損が酷くて火病ってるに違いないw。真に受ける必要は無いです。うp主さんがまんま挙げたいトピックを挙げれば良いです♪

Yoshina.H says:

モハPさま,いつもありがとうございます。
　世界中に棲息してるだろうトコジラミさん達も,うかうかできない状況になってしまった事を,然と把握したところです😂
冗談はさておき,不確実性がいよいよ高まったと感じさせられました.慎重に見守りたいと思います.引き続きよろしくお願いいたします!😊

2000 alfa2463 says:

サブプライム問題の教訓を経て、信用力の高いMBSだけにしたから安心、と思って買っていたら、信用力とは別の金利でやられている訳ですね。確かにこのリスクに気付くには、少し頭の回転が必要だと思います。これだからアメリカ人が発明する金融商品は・・

aimarl 777 says:

１つ重要な点を指摘しておきますと、

日本の銀行などの場合、
顧客から預かった例えば10年定期定額の預貯金で、10年物日本購入していれば、顧客から大量の預貯金の解約が起こらない限りは、銀行等には損が発生しないとなりますね（期末年度末の決算は公表されますが）。←これが、「債券は満期まで保有すれば赤字にならない」←こういう思考に繋がっていると言えますね。

という事は？→リスクは、顧客である預貯金者に廻されているわけですね。

既にインフレ率は、総務省発表のCPIで３％を上回っています。　
マクロ経済指標に出て来ない食料品他では、20％以上の値上げになっている商品はザラにあると言えるでしょう。

しかし、これらを解説する人を見かけませんね。

「日銀が利上げを行えば、住宅ローンを組んでいる人達が大変な事に成る～！」←こう主張する人は多くいますけど。

↑↑↑、これが、日本のリスクだという点を理解すべきでしょう。

米では、銀行運営とか、リスクのありかが全く違うと言えるわけですね。

タチヤス says:

確かMBS取り扱い銀行上位　ファースト・リパブリックは春先に大手銀の支援策で事なきを・・・
実は危なかったんでは？うわさも・・・大きすぎてつぶすわけには・・・と
それからさらに住宅ローン金利上昇止まらず　カルフォルニア州自体がいろんな意味で衰退止まらず
州から見てもそこをメインの銀行は危ないかと・・・

Maine says:

この一週間で金が500円も下がっている理由がわかりますか？

加茂川大作 says:

イスラエルの件も後日お願いします。　日本のメディアは土曜日の時点ではロクに扱っていない様子でした。

kitaju says:

今回は、なんだか聞いているだけで面白いというか、経済という化け物を題材にしたスリラーのようだと感じました。トコジラミの話のような、国の生活の基底部の話題だと、このチャンネルの視聴者レベルだと食傷気味の人がいるかも知れませんが、自分は楽しく視聴することができました。

阿部みかん箱 says:

トコジラミ(笑)｡:+((*´艸`))+:｡あれ良かったですよ♪結果三回視てました♪「なるほどなぁ～」って🚞なんかこうイメージ膨らむというか旅行計画中の気持ちになり🚢良い気分転換になりました( ・∇・)♪🏙️🗻🌼いつもありがとうございます(^.^)(-.-)(__)🐳

野々村剛士 says:

MBSよく聞く言葉ではありますが中身がそんなに複雑だとは存じませんでした。

steroidbody says:

トコジラミから国債まで幅広い

S says:

リーマンの時のサブプライムと基本的に同じで無いの？違うと言いながら、なんか説明がごまかし。結局知らないことを知ってるかのように話してる。

下村はくりゅう says:

こんばんは。
日本でも住宅を購入する際、不動産担保保証会社を間に入れて銀行から借り入れた記憶がある様な、記憶が曖昧です。
日本の場合、借入時より銀行金利が高くなり、それにつれて住宅金利も上昇し、借入満期を待たずに一括返済したほうが、銀行に現金を預けているより満期金利の金利差が得する計算が出来ます。
貸す側とすれば、満期になるまで支払いが行われた方がいいが、借りて側は金利上昇次第で返済を変更するので、読みにくくなるわけですね。

nowaza takumi says:

とても面白かった。こういう話をどんどん出して欲しい

高橋由美子 says:

だからお金は価値が無くなるんだよね💸😭
資産は食糧品と生活必需品に変えて
現金はクレカの使いすぎしないようにして
生活費が上昇するから耐えられるだけの現金を残しておかないと
来年以降はたえられないよ💸😭

げん says:

歴史的に10月は金融危機が起きやすい、とだけ言っておこう…

BUSENA亜希子 says:

色々みてますが、今アメリカは強いといいますが、難しい問題ですねん～～😊

deicon real says:

個人的には、フランスのトコジラミの話は大いに受けました。

観音 says:

しかし、米国債券業者はあらゆる債権を作りますね。これがややこしい債権が増えて複雑化するのでしょう。商品内容がゴチャゴチャ混ぜて「複雑化」させていますが、すっきり分かりやすい商品だけに法律で規制して欲しいものです。でないと、危険性が高い商品も次々登場してシロウトでは手に出しにくい、プロだけが取扱いしてシロウトはサギに巻き込まれやすい環境になります。また、経済危機が予想外の事故や事件によって引き起ることになるでしょう。

T. S. says:

日本の固定金利住宅ローンも銀行など提供側にとって金利上昇時には同様のリスクがある。逆にゼロサムなので借り手にとっては金利固定の上に早期返済オプション付きの有利さがあると理解しました。

寅吉 says:

金融危機になるか救済してバブルになるかはＦＲＢしだいで、
大統領選も絡んでいるので、ショートは難しいです。

福田まさと says:

１０月からいろいろ始まると予想されてる方が多かったので、いよいよかなと覚悟しています。
中東の方も未だかつて無くきな臭くなってきてますし。

けんしん すずか says:

アメリカの中央銀行が　又、金融緩和しそうですね

ゆゆ ゆゆ says:

世界経済の中で日本って放置プレイされてない？ その日本で円でもっての売り買いって何なんだろ

w t says:

いつもありがとうございます。
今回も非常に難しいお話をわかりやすく教えていただきましてありがとうございました。
MBSがSVB破綻の原因というのは知っておりましたが、こんなに複雑怪奇なものだということはあまり知りませんでした。
見通しの立てづらい債権なのですね…。
サブプライム問題が発生するだいぶ前に、とある地方銀行の営業マンに勧められて世界不動産投資型の金融商品を購入したことがありますが、購入後2年ほどでリーマンショックが起きまして汗
リターンは目減り、元本も目減り、持っていてもどうしようもなさそうだったので売却したという経験があります。
あの当時は金融の世界を殆ど知らない、勉強もしていないという状況でしたので、モハPさんのような方からご教授を受けていたら、おそらくあれは買っていなかったんじゃないかと思ってしまいます。
勉強させていただいております。重ねてありがとうございます。
今後ともどうぞよろしくお願いいたします。